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美国基金是长线之选
唐德玲
作者:唐德玲评论评论:点击率点击率:

发表时间: 2018-09-14 07:57:11

作者介绍

早年于澳洲昆士兰科技大学取得工商管理硕士学位, 但没有就此移民澳洲, 决定回流香港, 从事投资理财的工作, 终日与富人打交道。金融海啸之后, 发觉内地富人对移民的需求愈来愈大, 于是与几位志同道合的朋友创办了一家移民顾问公司, 继续为内地富人提供“贴身”的理财服务。

  早前提到,美国总统特朗普挑起的贸易战,矛头除了针对中国之外,其实,很多国家都是他的假想敌。

  理论上,贸易战是没有赢家的,但奇怪的是,暂时只有美国以外的国家受贸易战影响,美国经济,以至美股,似乎仍然稳如泰山。

  美国道琼斯工业平均指数上周五收报25916点,只是从它的历史高位26616点(2018年1月26日创下,该指数一早已经升破2007年金融海啸前的高位,不少国家或地区的主要指数仍低于2007年的高位,香港就是其中一个例子)稍稍回落,反映美国不但没有步日本后尘,陷入长期衰退,反而重新振作,再攀高峰!

长远仍是工业科技强国

  有姊妹问我,那么,从投资角度,我们现在还应该买美国基金吗?美股已经升了那么多!

  如果大家认同早前我提到的那位商界领袖的分析,即是长远来说,美国仍然会是工业和科技强国,那么,现阶段的美股也许不算高。其实,投资美国基金,又或者,在你的投资组合中,预留一部分是美国基金,我认为是长线的选项。

  在此,我想指出美国基金的几个特点,让姊妹有个参考。首先,所谓的美国基金,尤其是大型股票中的增长基金(下同),它们持有的股票,绝大部分都是业绩不俗的跨国企业。

  以我手上的两只美国基金为例,它们的10大持股包括亚马逊、Lvmh Moet Hennessy Louis Vuitton、Union Pacific Corp、Alphabet、Twitter、星巴克、强生、辉瑞、甲骨文和雅培等大公司。我相信,这些名字大家都耳熟能详吧!

  很多时候,虽然我们说,透过基金可以让我们涉足海外市场,但投资海外,当中一个主要问题,是我们对这些外国市场的认识不多,甚至难以获取资讯,更遑论是当中的企业!但投资美国便很不同,我们得到的资讯,几乎不下于香港和中国。

  另外,称得上是跨国企业,它们的市场自然不只美国本土,所以,纵使2008年金融海啸后,美国经济一度陷入衰退,其后甚至连欧洲也步美国后尘出现衰退,但这些公司所受的影响还是相对轻微,因为除了欧美的成熟市场之外,它们还有其他市场可以抵销影响,当中包括亚洲、东欧,以至南美洲等地的新兴市场。

  基于以上原因,美国基金在风险级别中,往往不属高风险的级别,一般都是中风险,相信会适合更多投资者的风险承受程度。

中小企基金回报较吸引

  不过,如果大家是百分百认同美国经济已经转强,我认为,进取的投资者是可以选择一些美国中小型股票基金,这些公司的规模虽然较小,并且以美国本土为市场,因此从风险的级别的角度,它们是属于高风险级别,但回报就相对吸引!

  姊妹们,最后我想补充一点,在你们的强积金投资中,其实北美基金也是一个主要的投资选项,几乎每个强积金计划中也有提供北美股票基金。如果你认同美国经济可以保持强势的话,那么,在你的强积金投资当中,就不要忘记加添北美基金这个选项了!

  又或者,如果你对美国的信心不太大,退而求其次,也可以考虑加入环球股票基金。所谓环球股票基金,也有一半左右的持股是美股,正是进可攻退可守的选择呢!

  作者电邮:tong_lydia223@yahoo.com.au

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