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发表时间: 2020-09-25 08:10:45
古人话:“君子爱财,取之有道”;但作为一位从事理财策划十多年的职业女性,我想补充一点:“女子爱财,投资有道”。女性对金钱的观念和触觉,肯定跟男性不同,这一点从我和我的客户中便可见一斑。
姊妹们,在周一时本栏曾经提到,面对严峻的经济环境,坊间有人提出,让强积金计划成员提取部分累算权益,以救燃眉之急。而早前也有人建议,将置业也成为可以提早支取权益的一个理由。
我也提到,积金局正研究强积金作首次置业资金的可行性。但文章见报后,积金局来电告知,他们没有就上述提议作出研究。
指数基金定包含汇丰
提到强积金,当前日(周三)汇丰(00005)跌穿28元时,我的姊妹Lisa来电问我,她自己没有买汇丰,但她的强积金有选香港股票基金,不知当中有没有汇丰。
“我没有看过所有强积金受托人的香港股票基金资料,所以不敢肯定有没有。但我可以告诉你,如果你有选恒指基金之类的指数基金,就一定会有汇丰,而且肯定仍是十大持股之一。”我即时回应Lisa。
“你的意思是?”
“因为这是指数基金,追踪恒生指数,汇丰这一刻仍然是恒指成分股,所以,基金经理一定会买汇丰。至于港股基金,由于是主动式管理,所以,基金经理会因应他们的选股策略,灵活调配股份,不一定会选择汇丰。”
“嗯,原来这样,幸好我没有选恒指的指数基金!”
“但我可以告诉你,近期我也看过几间主要受托人的港股基金资料,在十大持股当中,仍然见到汇丰的名字,显示这些基金仍然有买汇丰,但有些则已经不在十大出现。不过,这些资料一般都是到7月底,最新情况我不敢肯定。”
汇丰首9月股价腰斩
“过去的港股基金,是不是一定会买汇丰?”Lisa好奇地问我。
“十多年前肯定是,这就等如现在的港股基金中,必定有腾讯(00700)一样,因为当时的汇丰是优质大蓝筹。但自从金融海啸后,汇丰的业绩开始不稳定,我留意到,部分基金经理开始减持汇丰。但由于今年之前,汇丰仍然稳定地派息,而且是不俗的股息,所以,大部分强积金的基金经理都不会全数沽出汇丰。但到了今年,汇丰宣布不派息之后,部分基金经理才开始完全减持汇丰。”
“如果我的港股基金真的持有汇丰,今年的表现很难会好了!”
“嗯,你的想法不无道理,因为单是今年头9个月,汇丰股价就已经跌了一半,但另一方面,基金始终是一篮子的投资,当中某一个选项的优劣,不会完全左右整体基金的表现!我理解,即使真的持有汇丰,最多都是3%至5%,影响不会太大的,不用太担心!”
或触发基金完全减持
“这就好了!我想起,如果连强积金的基金经理都全面沽售汇丰,汇丰可能真的未跌完呢!”
“哈哈,你也想得周密,或许,这几日汇丰接连有坏消息,就触发强积金的基金经理也完全减持汇丰,所以,它的股价才跌穿28元的世纪供股价呢!”
“噢,有可能!我应否不选港股基金呢?转去大中华基金好吗?”
“嗯,你先fact check一下吧!”
“好的!”
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