以组合形式持有股票的重点，在于将投资风险分散。其实，稳健的投资者应将资金按投资环境分配于不同类型的投资工具上，如股票市场、债券市场、外汇市场、贵金属市场、商品市场、虚拟货币市场等。此外，投资于股票市场的资金宜分配于不同地区的不同国家的市场内，亦应按各行业的环境，分配于不同的业务类别上。投资者宜将资金分为短、中、长线（可加上超短线和超长线）投资和杆杆式投机炒卖等部分。各投资部分中，于每个业务类别内持有的股票、衍生权证或牛熊证所动用的资金，占该投资部分可动用总资金比率不应高于35%。

　　投资于单一股票、衍生权证或牛熊证上的资金，不应占多于该投资部分可动用总资金的20%。中、长线投资组合中，若业务类别中持股总数为2只至3只，其中最少1只，最多2只应为恒生指数成分股。若总数为4只的话，则其中最少2只，最多3只应为恒生指数成分股。同一业务类别中，所持有的个别恒生指数成分股比重不应较个别非恒生指数成分股为低。中、长线投资组合内，持股比重最高的头3只股票、衍生权证或牛熊证的比重总和不应高于该投资组合可动用总资金的40%。最后，个别股票、衍生权证或牛熊证的持股比重不应低于其所属投资组合可动用总资金的2.5%。

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