本港拥有超高资产净值的家族数量愈来愈多，私人财富管理行业如何在人才难求的情况下部署，助面对行内愈趋激烈的竞争？

   拥有超过15年投资银行及财富管理经验的法国巴黎银行（下称法巴）财富管理董事总经理及香港市场主管李学林（Lem）认为，除了积极进行业务转型之外，最重要是推动沟通及管理模式转变，激发团队创新。

法国巴黎银行财富管理董事总经理及香港市场主管李学林（Lem）表示，“多聆听”管理文化有助激发团队以创新方式吸引客户，迎战私人财富管理新时代。（陈国峰摄）

   专为富裕人士提供传统银行服务的“私人银行”近年逐渐发展成“私人财富管理”，以应对市场需求，提供如财富传承顾问服务、资产配置等更深入的服务范畴。

私人财富管理 迈向新时代

   Lem加入法巴之前，先后于摩根大通企业与投资银行、贝尔斯登（Bear Stearns）和美银美林（Bank of America Merrill Lynch）资本市场部门工作。他直言：“做过美资、法资公司，以及到过星、日、泰、韩等分部，找到与下属保持良好沟通的共通点为多聆听，以同理心对待”，如此不仅有助团队协作，加强应变管理（Change management），还有助挽留人才，保持竞争优势。

   疫市大环境波谲云诡，影响团队士气。虽然该企有实施遥距工作模式以及约5年前开始已进行数码转型，透过各类软件协作如买卖股票，可是他坦言：“初期生意的确难做了。曾经有一段时间，大家都迷失方向。”因为同事之间无法如以往一样，在办公室面对面商讨。

   其后，他快速建立沟通架构，目标于每个月都与100多个同事开会更新状况，另外每两星期与12位管理层“一对一”商讨方向，加快决策。他指出，这段时间不论在家庭、工作方面，员工可能都很大负担，因此当留意到员工的表现有不同时，绝不会以质问等方式沟通，而是慰问近况，给予员工信心多表达想法，“反而有助激发团队以创新方式吸引客户。”

   他回顾起初入行阶段，一直担任“亲身跑数”的工作岗位，到后来晋升到管理层：“我也曾经担任较离地、会向前线同事‘捽数’的角色。”可是很快便观察到，这样很容易令下属很反感，因此反思并首先改变沟通模式，由以前比率为“3分聆听，7分指导”渐渐变成“7分聆听，3分指导”，期望让他们感受到被尊重。有时候，员工在该状态下思考及表达过后，更会自然地发掘到问题所在，找出改善方法。

   他举例指，许多超高资产净值的家族，皆冀盼顺利将财富传承予下一代以及将资产增值，实现世代繁荣。然而，这些未来的掌舵人想追求的规划，可能与家族目标大相径庭，需要更多新服务及时间调适。

市场逆风 更应助客户梳理情绪

   团队为客户提供“度身定造”的财富传承规划时，都是以“多聆听”策略，包括留意到客户受近年疫情及经济环境的影响，传承想法有明显转变，包括较以往提前约5年或以上，考虑让下一代管理财产。另针对下一代的喜好及需求，团队早已部署并推展各项新计划，如在平台上提供可持续投资、私募基金等新颖投资等。

   即使是经济低迷，他表示也会花更多时间面对下属，团队对客户也如是，以“创造长期利益”为最大目标。他认为，在市场逆风时，更应为客户梳理负面情绪并提供建议，长远提升客户的信任度。

请人“易守难攻” 5招留人才

   疫市环境多变，全球正在掀起新一轮的人才争夺战，法巴财富管理董事总经理及香港市场主管李学林指：“请人才从来就是易守难攻，块饼（人才库）就是这么大。”

   因此，他盘点出另外五大重要因素包括：（1）让员工知道工作岗位的意义，有何挑战；（2）提供合适培训；（3）发展机会；（4）具竞争力的薪酬福利；（5）向员工解释新措施（如数码转型），对企业及他们带来什么利益。

   他指出，不论是刚入行或快将退休的员工，满足到他们追求的意义，也是十分重要。新世代普遍对于职场发展的需求是期望工作有意义及挑战性，他回顾，早两年有一位投资部的员工入职不久后坦言：“已了解该部门所有产品，但觉得发展前路很狭窄，很闷、无挑战性”，于是与股票部及债券部等老总商量，让该员工在每日下午六点后轮流到不同部门，每日花约一至两小时学习。直到现时该员工还在该行工作。

   另在凝聚及提升士气方面，他认为应该适时鼓励员工，在疫情下也要“苦中作乐”。以他为例，时常会找机会举办庆祝活动，准备小礼物如时令水果等，凝聚团队。

   摘录自香港经济日报。