香港各行各业正面对人才流失的问题，这已是不争的事实。金融保险业也不例外，不少人选择转行甚至移民，导致业界日渐青黄不接。

金融保险业近年面临不少人才选择转行甚至移民，导致业界日渐青黄不接。（数据图片）

   有业界人士就认为，保险公司和团队领袖要紧记年轻人才除了“抢”，还需要挽留及培养。而中高层首先要注意的，就是必须跟随时代转变，抛开守旧观念，以合适现今世代的方式提供培训。

RJL academy创办人刘承恩认为保险业有许多具多年经验的中高层，为团队提供的培训仍相较传统。要留住人才，必须抛开守旧观念。（曾晓汶摄）

   从事保险业逾10年、现为金融导师教室RJL academy创办人刘承恩（Jay Lalwani）表示，看着保险业正慢慢变迁。他提到，不论是客户抑或是保险从业员，需求都已变得不一样。但仍有不少保险公司和中高层人员，依然抱持固有的策略和心态，跟不上变化，无法提供合适的培训予团队，结果导致许多保险从业员在业内浮浮沉沉，甚至失败离开，令业界流失率变得更高。

单方面灌输 难留住年轻人才

   Jay指出，有不少在行内有多年经验的中高层，想法依然传统守旧，提供予保险从业员的培训内容仍是以“罐头式”为主，片面而且千篇一律，例如要求团队背诵产品内容、机械式情境练习、促销电话的话术训练等。“今时不同往日，年轻人追求更自由、更自我独立的工作模式。如果只是一直单方面灌输，没有年轻人才会愿意入行或者留下，公司及团队耗损更大。”

   Jay解释，在他担任保险从业员时，也曾认为这种罐头式培训内容太格式化，难以接受。“我都感到不舒服，客户更加不会觉得舒服。当难以挽留客户，保险业人士就没有生意，没有生意自然就会想离开。”

   他指出，年轻人会希望能采用感到舒服的模式工作，例如提供团队自由度，让他们展示自身的长处，不再只是墨守成规地跟随指引去做。同时，中高层也应放下身段，与团队保持紧密沟通，互相配合，拉近彼此的距离，方有助于挽留人才。

   不过，Jay坦言，现在大部分的保险界高管，都是在行内打滚多年的老行尊，也理解他们坚持旧有的管理团队方式的想法，因他们当初就是采用往时的一套策略，而在业界取得成功，导致他们希望将这种传统做法，带给新生代。“但世界在转变，就更加不能原地打转。”他建议公司和团队领袖，应多接纳新事物，配合及了解年轻人的想法。

   他又指，确实遇过许多高管，一开始也相当抗拒转变管理方式，但只要慢慢教导他们，并配以实际例子来增强说服力，这些老行尊其实也并非外界想象中“㒼塞”。

开启“玩乐模式” 流失率降

   Jay以一名在业界工作超过30年的总监为例，“他本来是相当传统的人，会要求旗下团队要以Cold Call或以朋友推介的形式来寻客源。后来逐步开导他，让他理解现这个世代不能再以传统模式去做，必须开启玩乐模式。”

   及后，他开始贴近年轻人的兴趣，并接受团队以不同方式，例如社交媒体去拓展客源，不再强求团队跟随旧有的一套，团队的流失率也随即下降。

从业员拓客源 需找到合适“人设”

   在保险市场产品大同小异的情况下，保险从业员之间的竞争更为激烈。要在汰弱留强的环境生存，又有哪些招数才可站得住脚？

针对青年社交渠道 增曝光率

   金融导师教室RJL academy创办人刘承恩（Jay Lalwani）就认为，除了必须拥有专业知识水平，建立个人品牌形象也相当重要，“因为你要取得客户的信任。”他补充，这世代的年轻客户不再喜欢保险经纪，直接销售或推销保险信息，“反而更追求同声同气，要‘适合Channel’。”例如90后及00后热爱使用社交平台如Instagram、小红书等，就针对他们的日常浏览的渠道，去增强曝光率。

   他又称，以往许多保险经纪会在社交媒体上分享开会、业绩成果等，“这些已令人厌倦，不应再继续用这些古旧模式。”他建议，可多展现个人兴趣，以更自然的方法来吸引受众，例如谈论宏观经济、时事，甚至以运动、娱乐等方向作切入点，找到适合自己的“人设”，来吸引目标群众，拓展客源就会更为容易。

   摘录自香港经济日报。